Автор: Ben Carlson
09.02.2020 г.
Источник: awealthofcommonsense.com
Перевод: ТОО «PFA»
В идеальном мире все молодые люди, желающие инвестировать:
-
начнут копить на пенсию сразу после того, как они закончат школу, чтобы воспользоваться преимуществами многолетнего накопления (сложный процент), которое у них впереди.
-
в конечном итоге достигнут максимума в плане 401(k), инвестируют в основном в акции, а затем просто оставят эти деньги в покое.
-
будут учиться на ошибках тех, кто был до них, встанут на плечи гигантов, принимая лучшие советы успешных людей, которые уже разобрались.
-
сохранят свою инвестиционную стратегию как можно более скучной и долгосрочной.
Мы не живем в идеальном мире, поэтому большинство молодых людей, которые вкладывают деньги, видимо должны испытать боль от потери денег на себе. Иногда, вам нужно «сжечь» свои деньги, прежде чем вы поймете, что в таких вещах, как дневная торговля, практически невозможно победить.
Некоторые люди просто не знакомы с советами тех, кто был до них. Они не готовы принять простые строительные блоки сбережений, разумных инвестиций и личных финансов.
Они верят парню, которого они видели на YouTube, в его частном самолете, рассказывающего о том, как легко заработать миллионы, торгуя акциями и опционами.
На этой неделе кучка ребят из колледжа писала о дневной торговле на TikTok. Вот персонаж А:
(Источник:PricelessTay)
В идеальном мире молодые люди не будут вовлечены в это. Они не будут считать, что рынки легки, только потому что акции, которые они купили, выросли в тот же день. Они не смотрели бы на сексуальные акции, как на билет к неисчислимым ночным богатствам.
Это не просто надежды популярного лидера на торгах TikTok, торгующих на этой неделе. По данным CNBC , Tesla стала главной акцией, купленной клиентами на SoFi:
Трейдеры на SoFi Invest – платформе для инвестирования в акции и ETF, используемой в основном миллениалами, людьми в возрасте от 25 до 40 лет – которые на этой неделе купили в 20 раз больше акций Tesla по сравнению со всей историей. В среду Tesla представила самое большое количество долларовых ценных бумаг, купленных и проданных за всю историю платформы.
Предпочел бы я, чтобы эти молодые люди начинали свою деятельность на рынках более осторожно, чем пытались торговать акциями Илона Маска на бирже? В идеальном мире, да.
Но мы не живем в идеальном мире, поэтому некоторым молодым людям нужно усвоить эти уроки.
Эти трейдеры, вероятно, потеряют большую часть или все свои деньги (особенно те, которые торгуют опционами). Я хотел бы спасти их, но это их уроки.
Я рассматриваю это как форму обучения, за которую платят Богам рынка. Это то, как они учятся.
Мой друг, коллега и соведущий подкаста Майкл хотел стать профессиональным трейдером, когда начинал работать на рынках, и заработал немного денег. Он торговал с тройным плечом на медвежьем рынке финансовыми ETF и опционами.
Оглядываясь назад, я уверен, что он рассматривает альтернативные издержки, связанные с попыткой стать полностью занятым трейдером, как ошибку. Но этот опыт подтолкнул его к любви к индексным фондам, основанным на правилах инвестирования и более долгосрочному подходу.
Пузырь доткомов 1990-х широко известен как период, когда инвестирующая общественность коллективно сходила с ума. Люди бросали свою дневную работу ради IPO, потому что все, что они покупали, росло.
Но кое-что хорошее из этого безумия все-таки вышло. Количество людей, инвестирующих в фондовый рынок, взлетело до небес (из Эллисон Шрагер ):
К 2002 году 56% людей, вложивших средства в отдельные акции или фонды фондов, приобрели свои первые акции после 1990 года. Почти одна треть новичков на фондовом рынке совершили свои первые покупки после 1995 года.
С тех пор уровни владения акциями не изменились. Так что, может быть, хорошо, что новые владельцы акций выходят на рынок, даже если они поступают неправильно?
Время покажет, останутся ли они после неизбежных потерь. А пока вот несколько советов молодым людям, которые идут по пути дневной торговли (Day-Trading):
Потратьте некоторое время на изучение рынков. Прочтите книгу Джима Пола и Брендана Мойнихана «Что я узнал, потеряв миллион долларов». Это лучшая книга, которую я когда-либо читал о самоуверенности и американских горках эмоций, вызванных прибылями и потерями на рынках.
Также ознакомьтесь с Уильямом Бернштейном, «Если сможете: как миллениалы могут медленно разбогатеть» (книгу на русском языке можно найти тут: assetallocation.ru) , как только вы «сойдете с поезда» дневной торговли.
Обратите внимание на основной бизнес. Выбор акций труден и не только для начинающих трейдеров. Тем не менее, я думаю, что использование процесса отбора акций, особенно когда вы молоды и не понимаете, насколько мало вы на самом деле знаете, может быть полезным с образовательной точки зрения.
Если вы собираетесь попробовать свои силы в выборе акций, найдите время, чтобы узнать о реальных компаниях. Это отличный способ лучше понять деловой мир и то, как эффективность компании не всегда совпадает с эффективностью ее акций.
Обратите внимание на налоги. Дневная торговля сложна, потому что вы конкурируете с профессионалами и компьютерами, которые в этом деле лучше, чем вы. Но налоги представляют собой, пожалуй, одно из самых больших препятствий для портфеля, который постоянно меняется. Используйте это как урок, чтобы узнать преимущества пенсионных счетов с отсроченным налогообложением.
Приведите свои личные финансы в порядок. Инвестирование является более сексуальным, но личные финансы — это то, где происходит волшебство, когда речь идет о наведении порядка в ваших финансах. Вы можете быть Джимом Саймонсом из вашей торговой группы TikTok но, если вы не экономите деньги, не обладаете знаниями, насколько вы хороши в инвестировании?
Создание богатства начинается со сбережений.