Сноровку не потерял. Кажется, даже лучше стал. Проговорили почти 4 часа. Так как последний час говорили практически только о прошлом, тогда как я специализируюсь на будущем, хотел сделать скидку, но клиент стал торговаться, - ни нам, ни вам, я установил цену 100 тысяч, вместо 180, клиент настоял на 150. Плюс, бесплатный кофе. Три.
Познакомились. Начал консультацию как обычно, с вопроса:
- зачем вам в будущем нужны деньги?
- хм?
- чтобы что-то планировать, нам сначала надо понять, что мы хотим спланировать? Так что не стесняйтесь, давайте помечтаем?
И понеслась душа в рай. Минут 20 слушал, не успевал записывать хотелки.
- лучше всего, чтобы определиться с приоритетами, попробуйте представить себя через 10-20…50 лет? Какими людьми вы себя видите? Я сейчас не про количество, а про качество.
…
Долго думали, спорили, договаривались, я помогал сформулировать. А когда определились, оказалось, что добрая половина и даже больше, из их первоначальных хотелок не соответствуют людям, которыми они хотят видеть себя в будущем. Долго вычеркивали из списка лишнее, чтобы освободить место для важного.
Определились с ресурсами в нижнем квартиле, будут больше, быстрее реализуют цели. На глазок, цели вполне себе достижимы. Пошел писать и считать. Хорошие люди. Завтра увидят свой портфель. Будем учиться им управлять.
Последние минут 40, поговорили о прошлом. Я немного натаскан в когнитивной психологии. Однако, на фантазировали и поверили. Фантазии о прошлом, сильно отравляют жизнь. Дальше, сами. Дал рекомендации, что почитать.
То, что по собственному признанию зацепило клиента:
- имейте ввиду, цель финансового планирования — это не про то, чтобы казаться сегодня умным, а про то, чтобы завтра не оказаться в дураках. Это как в жизни, или любой другой спортивной или азартной игре, мы сталкиваемся с обстоятельствами, и если мы не готовы и не гибки, мы останемся в дураках.
- как прошла консультация, довольны?
- дааа, зачем платить бесполезным психологам, когда есть финансовый советник, - сказала на прощание клиентка.
Пост написан с разрешения клиентов. Очень коротко, без деталей.
Поэтому, когда в соцсетях меня спрашивают, куда лучше инвестировать, хочется сразу послать по известному адресу.
Управляйте своей жизнью и личными финансами грамотно.
Сила в знаниях!